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租赁公司:依托设备租赁做深产业金融

更新时间:2021-11-26 00:24

  业内人士认为,通过售后回租模式进行设备租赁,是融资租赁“融资+融物”双重制度优势的发挥和凸显,能够帮助实体企业,特别是产业链中的中小微企业盘活固定资产、减少资金占用、减轻资金负债。未来,随着直租、售后回租、联合租赁等方式的推广及应用,租赁公司在设备租赁方面将有更广阔的发展空间,其内涵与实践有望进一步在新能源、高端制造、IDC等新兴产业进行拓展。

  日前,国银金融租赁股份有限公司(以下简称“国银租赁”)作为出租人与承租人芯恩(青岛)集成电路有限公司(以下简称“芯恩电路”)订立了规模为9亿元人民币的融资租赁合同,国银租赁向芯恩电路购买生产设备,并进行售后回租,租赁期为120个月。

  无独有偶,招银金融租赁有限公司与建信金融租赁有限公司分别与豫能控股旗下子公司鹤壁丰鹤发电有限责任公司以其使用的发电机、锅炉、汽轮机等设备作为租赁物进行售后回租,融资金额分别为3亿元。

  业内人士认为,通过售后回租模式进行设备租赁,是融资租赁“融资+融物”双重制度优势的发挥和凸显,能够帮助实体企业,特别是产业链中的中小微企业盘活固定资产、减少资金占用、减轻资金负债。未来,随着直租、售后回租、联合租赁等方式的推广及应用,租赁公司在设备租赁方面将有更广阔的发展空间,其内涵与实践有望进一步在新能源、高端制造、IDC等新兴产业进行拓展。

  在与两家金融租赁公司达成融资租赁合同之前,豫能控股今年8月也曾通过发行超短期融资券来募集资金,用于置换存量贷款以及补充营运资金,支持电力供应。

  可以看到,为增强产业链的流动性保障,实体企业面临的资金需求量是巨大的。对于租赁公司而言,设备租赁是其服务实体制造与生产企业最为直接的手段。在设备租赁的模式下,租赁公司既可以在相关设备装备、基础设施上为企业提供必要的生产保障,又能直接为企业及其相关项目提供资金支持。

  此外,租赁公司作为出租人和设备的所有方,实体企业作为承租人和设备的使用方,双方按照约定进行设备管理,前者获得租金,后者获得设备,在这样的模式下,无论设备的整机性能与使用老化情况如何,租赁公司都能获得一个长期稳定的租金收益,而生产企业自身也能够在保证设备长期使用、不影响日常生产经营的前提下,解决流动资金不足问题,这是吸引实体企业进行设备融资租赁的一个重要原因。

  从单一的售后回租与直租,设备租赁的方式也发生了新的变化,其中涉及了联合租赁与转租赁。据业内人士介绍,联合租赁和转租赁的当事人关系更为复杂一些,比如,在转租赁业务中,存在两个“出租人”和“承租人”,而租赁物的所有权归第一出租方。

  然而,在实操中,因转租赁的法律关系错综复杂且动态变化,因此,此种租赁模式面临着较大风险,纠纷时有发生。

  去年银保监会发布的《融资租赁公司监督管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)第二十一条明确规定,融资租赁公司对转租赁等形式的融资租赁资产应当分别管理,单独建账。转租赁应当经出租人同意。

  《暂行办法》强调,引导融资租赁公司在推动装备制造业发展、企业技术升级改造、设备进出口等方面发挥重要作用,更好地服务实体经济,实现行业高质量发展。

  当下,强化产融结合、推动创新转型、助力高质量发展是融资租赁行业的重中之重。租赁公司应加速回归租赁本源,整合资金、客户、供应链,打造更适合融资租赁行业未来长期可持续发展的经营模式。

  向专业化、差异化转型已成为租赁业内的共识。“我认为融资租赁的业务转型方向,应该是做产业金融服务。”中国电建租赁董事长许贺龙表示,与产业共生共荣是产业金融服务的根本特征。目标是以服务产业发展为目标,而不是单纯追求金融服务自身收益最大化为目标。和产业深度融合,要和客户、产业链、相关环节的合作伙伴深度融合。

  机会可得、能力可及、效益可期、风险可控是租赁公司进行产业布局的基本条件。

  在许贺龙看来,租赁公司要做好产业金融服务,一定要体现出租赁的价值。一是提供的产品和服务能够契合产业需要;二是融资租赁作为与产业结合程度最深的金融工具,除“融资”外,还有“融物”的功能,进而要有“融智”的功能,要充分发挥其特有功能;三是整合社会资源,产业各环节的主体要有战略协同。

  当下,租赁公司的设备融资租赁范围从传统的工程机械、汽车等设备,开始向信息技术、高端装备、绿色低碳、生物医药、新材料等战略性新兴产业拓展。

  “新产业和融资租赁的结合也会促进融资租赁业务和形态的创新。”交融启辰融资租赁(青岛)有限公司副总经理孙悦认为,在融资租赁行业资产分布中,基建占比较大,包括传统的工程机械等,同时,在BOT和F+EPC领域也有很多的参与。国家对于新基建领域的支持和规划代表着未来新基建领域巨大的发展潜力和资金投向。融资租赁可以作为新基建融资过程中的一个创新工具,解决基建行业技术升级缺乏资金的困境,帮助行业转型和升级。

  从市场的角度看,融资租赁也需要加深与同业的合作,在差异互补中打开市场空间。比如可以对投资金额大、期限长的单一项目通过联合融资租赁的方式,解决单一的融资租赁公司支持力度有限的问题。

  孙悦表示,综合来看,融资租赁业务因自身特质存在一定限制,因此单一的融资租赁产品难以满足基建各阶段发展对于资金的需求,目前的痛点不仅仅是需要解决项目建设和施工期间的资金,更要解决项目投资的资金,融资租赁需要与保理、基金投资结合并联动发展。

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